نحوه تقسیم دارایی در یک سبد سرمایه‌گذاری و مدیریت آن، از مهم‌ترین اقداماتی است که یک سرمایه‌گذار می‌تواند انجام می‌دهد. یک سرمایه‌گذار موفق، با بودجه کم نیز قادر خواهد بود از طریق تخصیص دارایی، بازدهی حداکثری داشته باشد. به طوری که بزرگان سرمایه‌گذاری تأکید دارند که «همه تخم مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار»و داشتن یک پورتفولیو معقول را یک راه بسیار عالی برای محافظت از تمام سرمایه شما در برابر از دست رفتن می‌دانند. در این مقاله به تنوع سبد دارایی و نتایج آن می‌پردازیم و بازار ارز دیجیتال را به عنوان یک دارایی مهم دنیای امروز بررسی می‌کنیم.
تخصیص دارایی چیست؟
زمانی که به عنوان یک سرمایه‌گذار وارد بازار سرمایه می‌شوید، باید تمام ریسک‌ها و پیامدهای احتمالی را در نظر بگیرید. یک راه بسیار مهم برای محافظت در برابر ریسک‌های موجود، تنوع دادن به سبد دارایی‌ها است؛ یعنی به جای اینکه روی یک دارایی سرمایه‌گذاری کنید، انواع مختلف دارایی مشابه یا متفاوت را انتخاب کنید و طیف سرمایه‌گذاری خود را گسترش دهید. رشد تعدادی از دارایی‌ها به تعادل پورتفولیو (سبد سهام) شما کمک می‌کند؛ به طوری که رشدهای منفی احتمالی سایر دارایی‌ها تأثیر کمتری در از دست رفتن سرمایه شما می‌گذارد. در صورتی که روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنید، قرار دادن کریپتوهای مختلف در سبدتان، نوعی تخصیص دارایی به شمار می‌رود.
اهمیت تقسیم دارایی
تقسیم دارایی یک اصل مهم در استراتژی سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. حتی گفته می‌شود که این اصل یکی از عوامل مؤثر بر موفقیت یک سرمایه‌گذار است و سرمایه‌گذاران بزرگ و موفقی به آن پرداخته‌اند. برای اینکه دارایی خود را متناسب با نیازهای خود در پورتفولیو خود بچینید، نیاز به زمان دارید اما بدون شک به نتایجی منتهی می‌شود. این کار با ریسک‌پذیری شما رابطه مستقیمی دارد؛ به طوری که هر چه در سبد خود دارایی‌های پر ریسک بیشتری داشته باشید، سود یا زیان احتمالی بیشتر خواهد بود. با این حال اگر بخشی از سرمایه خود را از دست بدهید بهتر از این است که همه سرمایه‌تان از دست برود؛ همین موضوع، اهمیت تقسیم دارایی را دو چندان می‌کند. علاوه بر آن توسعه سرمایه‌گذاری در طیف وسیعی از طبقات دارایی منجر می‌شود که بتوانید دارایی‌های خود را متنوع و ریسک‌ها را یکسان‌سازی کنید.
چگونه به پرتفولیو خود تنوع بدهیم؟
برای تنوع سبد سرمایه‌گذاری، دو سطح وجود دارد:
- سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف
- تقسیم دارایی‌های مشابه مانند ارز دیجیتال
در سطح اول تنوع بخشیدن به دارایی می‌توانید روی اوراق قرضه، سهام، املاک و مستغلات، ارز دیجیتال وغیره سرمایه‌گذاری کنید. در سطح دوم که اساسا تخصیص دارایی نام دارد مشخص می‌کنید که مثلا کدام سهام به کدام صندوق برود؛ کدام ارزهای دیجیتال را خریداری کنید یا روی انواع مختلفی از ملک و مستغلات سرمایه‌گذاری کنید. بازار کریپتو در سال‌های اخیر مورد توجه سرمایه‌گذاران بسیاری قرار گرفته و هر روز توسعه بیشتری پیدا می‌کند؛ از این رو قصد داریم در ادامه به تنوع پورتفولیو کریپتو یا تقسیم دارایی ارز دیجیتال در یک سبد سرمایه‌گذاری بپردازیم.
تقسیم دارایی دیجیتال
ارزهای دیجیتال در مقابل سرمایه‌گذاری‌های سنتی بازدهی بالاتری دارند و توانسته‌اند خود را در سبد سرمایه‌گذاری فعالان بازار سرمایه جای بدهند. سودآوری بالای این دارایی، منجر شده که گنجاندن آن در سبد دارایی سرمایه‌گذاران، کاری مطلوب و معقول باشد. یکی از دلایل محبوبیت رمز ارزها همبستگی پایین آن‌ها با دیگر دارایی‌ها مانند سهام و اوراق قرضه است. نحوه حرکت قیمت‌ها در بازار کریپتو در مقایسه با بازار سنتی تفاوت دارد. رمز ارزها ویژگی‌های متفاوتی دارند و پلتفرم‌های کریپتویی، انواع دارایی رمزنگاری شده را ارائه می‌دهند؛ از این رو سرمایه‌گذاران بازار کریپتو گزینه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری دارند و می‌توانند به سبد دارایی دیجیتال خود تنوع بدهند. یکی از موضوعاتی که سرمایه‌گذاران را متقاعد می‌کند روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند، پیشرفت روز افزون بلاکچین و راهیابی آن به حوزه‌های مختلف است.
سهم ارز دیجیتال در سبد سرمایه گذاری
بخش ارزهای رمزنگاری شده یک پورتفولیو می‌تواند بخش مهمی از سرمایه‌گذاری باشد. سهم معقول ارزهای دیجیتال در یک سبد از ۱ درصد تا ۳۰ درصد بسته به میزان ریسک‌پذیری شما متغیر است. در ابتدا می‌توانید بخش کوچکی از سبد دارایی خود را به کریپتو اختصاص بدهید و صبر کنید عملکرد آن را ببینید؛ سپس طبق آن تصمیم‌گیری کنید که سهم رمزارزها در سرمایه‌گذاری خود را گسترش و حتی سرمایه خود را به دارایی‌های دیجیتال متنوع اختصاص دهید.
استراتژی سرمایه گذاری ارز دیجیتال
در صورتی که به عنوان یک سرمایه‌گذار قصد دارید بخشی از پورتفولیو خود را به رمزارزها اختصاص دهید و یا روی ارزهای دیجیتال مختلف سرمایه‌گذاری کنید، راه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری کریپتو وجود دارد.
هولدینگ (HOLDing)
اولین گزینه سرمایه‌گذاری رمز ارزها، هولدینگ است. به این معنی که ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین را خریداری و تا وقتی که قیمت آن به اندازه کافی افزایش پیدا کند، در کیف پول خود نگهداری می‌کنید.
ترید (Trade)
به تجارت رمز ارزها در قالب معاملات روزانه در صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال، ترید گفته می‌شود. این کار ریسک پذیرترین و در عین حال سودآورترین استراتژی سرمایه‌گذاری دارایی دیجیتال است. یک تریدر موفق باید بتواند با توجه به نوسانات بازار، روزانه تحلیل تکنیکال انجام بدهد و نمودارهای قیمت_زمان رمز ارزها را بررسی کند. ارزهای دیجیتال مختلف مانند اتریوم را می‌توانید از طریق صرافی‌های معتبر ایرانی نیز خرید و فروش کنید. می‌توانید برای خرید اتریوم به صرافی تبدیل مراجعه کنید.
ماینینگ (Mining)
استخراج رمز ارزها یکی از روش‌هایی است که برخی سرمایه‌گذاران به آن روی می‌اورند. در این روش، سرمایه‌گذاران به عنوان ماینر، ارز دیجیتالی مانند بیت کوین را از طریق دستگاه‌هایی استخراج می‌کنند. در این روش، شما در ازای ارائه نقدینگی به پلتفرم پاداش حاصل از کارمزد معاملات را دریافت می‌کنید.
سپرده گذاری (Staking)
سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال نوعی قفل کردن میزانی از دارایی دیجیتال در کیف پول است. در این روش در ازای مشارکت در حفظ امنیت و پایداری بلاکچین، پاداش دریافت می‌کنید.
نتایج تقسیم دارایی
تنوع پورتفولیو نتایج زیر را به دنبال دارد:
- از بروز ضررها جلوگیری می‌کند. بازار مالی نوسانات زیادی دارد و احتمال ضرر کردن در آن بالا است؛ بنابراین با تخصیص دارایی می‌توانید مانع به وجود آمدن نتایج فاجعه بار ناشی از افت ناگهانی یک دارایی شوید.
- بازده سرمایه‌گذاری را به حداکثر می‌رساند. مدیریت هوشمندانه پورتفو به سرمایه‌گذار کمک می‌کند حتی با کم‌ترین بودجه هم بازده را به حداکثر برساند.
- کاهش خطر نزولی بازار را به دنبال دارد؛ به طوری که اگر یک دارایی روند نزولی پیدا کند، رشد مثبت سایر دارایی‌های سبد شما، سرمایه‌تان را نجات می‌دهد.
توجه کنید که تنوع بیش از حد سبد دارایی می‌تواند نتایج منفی به دنبال داشته باشد.
جمع‌بندی
یکی از راه هاه سرمایه‌گذاری موفق، تنوع دادن به دارایی‌هایی است که روی ان‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنید. تقسیم دارایی به عنوان یک عامل موفقیت می‌تواند شامل تخصیص سرمایه به دارایی‌های مشابه یا سرمایه‌گذاری روی چند دارایی متفاوت باشد. سرمایه‌گذاری در کریپتو، به دلیل بازدهی بالای این بازار مالی نیز می‌تواند، در سبد دارایی شما سهمی داشته باشد. برای سرمایه‌گذاری در این بازار می‌توانید به ترید ارزهای دیجیتال از طریق صرافی‌های آنلاین معتبر بپردازید. انتخاب چند ارز دیجیتال مناسب و گنجاندن آن در سبد دارایی دیجیتال خود، مهم‌ترین اقدامی است که باید انجام بدهید.